Кто может быть учредителем коммерческого банка
Глава 2. Учредители кредитной организации
2.1. Учредителями кредитной организации могут быть юридические и (или) физические лица, участие которых в кредитной организации не запрещено федеральными законами.
Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение первых трех лет со дня его государственной регистрации.
2.2. Учредитель кредитной организации — юридическое лицо должен иметь устойчивое финансовое положение, достаточно собственных средств для внесения в уставный капитал кредитной организации, осуществлять деятельность в течение не менее трех лет, выполнять обязательства перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации и соответствующим местным бюджетом за последние три года.
2.2.1. Финансовое положение кредитной организации-учредителя оценивается:
банка-учредителя — в соответствии с Указанием Банка России от 30 апреля 2008 года N 2005-У «Об оценке экономического положения банков», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 мая 2008 года N 11755 («Вестник Банка России» от 4 июня 2008 года N 28) (далее — Указание Банка России N 2005-У). При этом банк-учредитель должен относиться к классификационной группе 1 или классификационной группе 2;
небанковской кредитной организации-учредителя — в соответствии с нормативным актом Банка России, устанавливающим критерии определения финансового состояния кредитных организаций. При этом небанковская кредитная организация должна относиться к категории финансово стабильных кредитных организаций.
Финансовое положение кредитной организации-учредителя не может быть признано удовлетворительным, если кредитная организация не выполняет обязательные резервные требования Банка России и имеет просроченные денежные обязательства перед Банком России.
Достаточность собственных средств кредитной организации-учредителя определяется исходя из показателя собственных средств (капитала).
(пп. 2.2.1 в ред. Указания ЦБ РФ от 15.07.2008 N 2043-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
2.2.2. Кредитная организация — учредитель должна соответствовать требованиям, установленным подпунктом 2.2.1 настоящей Инструкции, в течение последних шести месяцев, предшествующих дате представления документов для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций, а также до принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной организации.
В настоящее время оценка финансового положения юридических лиц — учредителей (участников) кредитной организации осуществляется в соответствии с «Положением о порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц — учредителей (участников) кредитной организации» (утв. ЦБ РФ 19.06.2009 N 337-П).
2.3. Порядок и критерии оценки финансового положения учредителей кредитной организации — юридических лиц определяются Положением Банка России от 19 марта 2003 года N 218-П «О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц — учредителей (участников) кредитных организаций» (зарегистрировано Министерством юстиции Российской Федерации 5 мая 2003 года, N 4498) («Вестник Банка России», 2003, N 24). Для целей оценки финансового положения юридических лиц Банк России (территориальное учреждение Банка России) вправе запрашивать у учредителей кредитной организации любую информацию о финансовом положении и деятельности лиц, способных прямо или косвенно (через третьи лица) определять решения, принимаемые учредителями кредитной организации. В указанный в запросе срок учредители кредитной организации направляют в Банк России (территориальное учреждение Банка России) необходимую информацию.
Порядок и критерии оценки финансового положения учредителей кредитной организации — физических лиц, а также порядок контроля за оплатой акций (долей) кредитной организации за счет средств бюджетов всех уровней и государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и органов местного самоуправления, устанавливаются иными нормативными актами Банка России.