Подача иска, когда место жительства ответчика неизвестно
Последствием совершения денежного перевода с банковского счета потерпевшего третьими лицами, получившими незаконный доступ к счету, является возможность взыскать в гражданско-правовом порядке (вне рамок уголовного дела или гражданского иска в уголовном деле) неосновательного обогащения в размере перечисленных ему средств с лица, которому принадележит счет получателя денежных средств.
Практика Верховного Суда РФ достаточно обширна и последовательна на этот счет: основной подход, что истец доказывает факт перечисления денежных средств, а ответчик — что были основания для перевода (истец возвращал долг ответчику, например, благотворительность). Если правовых оснований не было — то деньги взыскиваются взад.
На земле, конечно, есть отходы от этой практики и разные оценки того были ли те или иные правовые основания — в частности, вопрос того знал ли потерпевший о том «что, кому и куда переводит». Акты я приводить не буду (у меня от их прочтения повышается давление и снятся кошмары).
Основная рекомендация для потерпевшего: это безусловное и оперативное (сразу после совершения переводов) обращение в полицию в случае мошеннических переводов на вашем счете, которые вы не санкционировали (например, если первоначально был получен доступ к кабинету, а потом уже неустановленные лица отрывались в нем переводами), да и даже если санкционировали. Хуже от этого обращения никому не сделается, а если не обратитесь, то суд может это истолковать не в пользу истца.
Возврашаясь же к теме, которую я вынес в название. Итак у потерпевшего есть справка о том, что с его счета был совершен перевод на сумму 100 000 руб. Софье Ивановне Б.
Что делать и как подавать иск? Банки персональную информацию на Софью Ивановну Б. отказываются, товарищ следователь отказывается тоже и прикрывается Конституцией РФ, гарантирующей святое право каждого (т.е. Софьи Ивановны Б.) на неприкосновенность частной жизни.
Вариант, который могу предложить я:
— вот у вас ближайший суд Ленинский районный суд г.Кирова (вам и до него идти недалеко, и здание красивое, и Александр Первый в нем бывал);
— выбираете любой дом, который находится в территориальной подсудности данного суда;
— указываете несуществующую квартиру (чтобы никого не пугать), а Софье Ивановне Б. придумываете фамилию — например, знаменитая Софья Ивановна Блювштейн (Сонька Золотая Ручка).
— указываете придуманный адрес С.И. Блювштейн в исковом заявлении, отправляем его копии по выдуманному адресу,
— прикладываем к наделжаще оформленному исковому заявлению в суд ходатайство об установлении надлежащего ответчика, путем запроса судом сведений о надлежащем ответчике в банк, в котором находится счет получателя денежных средств.
Вуаля. На практике суды такие заявления принимают и возбуждают по ним исковое производство. После принятия заявления уже при подготовке дела к судебному разбирательству на судебном собеседовании (первом заседании) данное ходатайство еще раз упоминается перед судом, суд здорового человека его удовлетворяет и направляет запрос в соответствующий банк.
После получения ответа из банка — в суде на судебном разбирательстве, выясняется, что надлежащий ответчик живет в Магаданской области город Магадан улица такая-то дом такой-то . Соответственно, дело передается по территориальной подсудности (место жительства ответчика) туда.